Виды кредитного мошенничества

Отказ от возврата

Самый простой вариант – это оформление кредита и отказ от его выплаты. В данном случае мошенник обращается в финансовую организацию за достаточно крупной денежной суммой, а после получения заемных средств уезжает, меняет номер телефона, делает все, чтобы кредитор не смог его найти. Банк может обратиться в суд и тот обяжет должника вернуть кредит, через удержание из заработной платы, но только таким образом банк будет возвращать себе деньги долгие годы. А если должник и вовсе не имеет официального места работы, такое удержание и делать будет не из чего.

Отказ от заключенной сделки

В данном случае мошенник так же обращается в банк, чтобы получить крупную заемную сумму, но к этому моменту подготавливается. Предварительно он направляется в полицию, чтобы составит заявление о потере паспорта. Такое заявление принимается сотрудниками полиции, а мошенник получает соответствующую справку. В действительности паспорт у мошенника есть и он по нему оформляет кредит, когда наступает время расплачиваться с долгами, такой заемщик представляет справку из полиции и отказывается возвращать долг, говоря, что такую сделку за него провел иной человек, а сам он никаких заемных средств не получал.

Кредит по чужим данным

Нередкими сегодня являются ситуации, когда мошеннические действия проводятся с использованием утерянного или украденного паспорта. Доказать свою непричастность к кредитному договору человеку будет проблематично. Обязательно нужно написать заявление в полицию, которая и займется расследованием.

Фиктивные компании

Подобная схема мошенничества относится к числу сложных, так как требует открытия так называемой компании-однодневки. Такая фирма специализируется на продаже определенных товаров или услуг. Чтобы клиентов стало больше, она заключает сделку с финансовой организацией, чтобы получить возможность кредитовать своих клиентов. Клиенты эти по большей части являются подставными лицами, но могут встречаться среди них и настоящие покупатели, которые решили оформить кредит на покупку. Подставные лица некоторое время даже выплачивают свой долг, но когда мошенники решают, что уже достаточно заработали на данном кредиторе, компания закрывается. Финансовая организация перестает получать месячные платежи, а в результате проверок выясняет, что фирма не была зарегистрирована, не существовало и большинства кредитных клиентов.

Существует еще большое количество разных способов мошенничества в области кредитования. Одни из них устаревают и от них постепенно отказываются, но их место занимают новые схемы, которые службам безопасности раскрыть все сложнее и сложнее.