Мошенники в банке: чего нужно опасаться кредитным заемщикам

«Развод» с кредитной картой

Некоторые финансовые компании предоставляют своим клиентам онлайн-услуги. К примеру, сегодня вполне реально получить финансовую поддержку не выходя из собственного дома. Но для оформления такого займа необходимо будет предоставить кредитору сканы документов, подтверждающие личность потенциального клиента.

Помимо этого, необходимо будет предоставить компании кредитору данные о СVC-коде, а также номер индивидуальной кредитной карты клиента. Само собой, что без этих сведений невозможно будет осуществить онлайн-перевод. Но если эти данные попадут не в те руки, то мошенники могут обнулить счет держателя карты без каких-либо проблем.

Необходимость внесения предоплаты

Этот вариант, по мнению сотрудников правоохранительных органов является самым популярным. Причем граждан, слепо верящих мошенникам не так уж и мало. Они, без сомнений, присылают свои деньги «мнимым кредиторам».

И это вполне объяснимо, потому как люди, занимающиеся этим, получают множество причин для необходимости внесения «первоначального взноса». К таковым относят:
• Страхование денежного займа от возможного невозврата.
• За счет этих средств выполняется проверка кредитной истории потенциального заемщика.
• Этот взнос является банковской комиссией за ведение счета и перевод денежных средств на счет клиента.
• Плата за услуги нотариуса за заверение всей необходимой документации.
• Этот платеж является членским взносом при вступлении в кооперативное сообщество, которое предоставляет займы населению.

Использование сканов паспорта

Сотрудники кредитных организаций или те, кто имеют знакомых в компаниях подобного рода, могут при наличии необходимого пакета документов (в этом случае даже отсканированных компаний), получить кредит. Это может быть, как моментальный займ, так и потребительский кредит на собственные нужды.

Также мошенники, имея данные о личности заемщика, могут представляться его именем и предлагать новым клиентам финансовую поддержку. Естественно, что при возникновении проблем, в дальнейшем весь негатив клиентов будет направлен конкретно на «эту личность».

Мошенничество с документацией

Люди по своей природе наивны. Именно по этой причине они не относятся к изучению договора на предоставление услуг с должной серьезностью.
К примеру, кредитор может поступить недобросовестно и не указать период возврата заемных средств. В этом случае, компания может потребовать вернуть деньги сразу же на следующий день.

В одном из предыдущих обзоров мы подробно рассказывали о том, как избежать обмана при автокредитовании. Следование этим правилам позволит получить выгодный кредит и безболезненно с ним рассчитаться.